Казначейство организации
Казначе́йство организа́ции — ключевое подразделение корпорации, банка или другой финансовой организации. Основной его функцией является обеспечение ликвидности. Под этим подразумевается проведение платежей, привлечение денежных средств при их дефиците или размещение свободных средств на финансовых (денежном, валютном, фондовом и иных) рынках по собственным или клиентским операциям. Операции на финансовых рынках проводятся либо казначейством непосредственно, либо дилинговым подразделением, которое может как входить в состав казначейства, так и быть параллельным ему в структуре управления активами и пассивами организации. В последнем случае говорят о разделении фронт-офиса (дилинговое подразделение) и мидл-офиса (казначейство).
Вторую функцию казначейства составляет управление рыночным риском с целью извлечения дохода от ожидаемого развития ситуации на рынке (рыночной конъюнктуры). Рыночный риск включает в себя процентный, валютный и .
- Управление процентным риском осуществляется путём установления и трансфертных цен для филиалов и других доходных подразделений. В зависимости от структуры и размера организации базовые процентные ставки и трансфертные цены устанавливаются либо самим казначейством, либо, по предложению казначейства, комитетом по управлению активами и пассивами.
- Управление валютным риском осуществляется путём открытия валютных позиций, то есть покупок или продаж одних валют за другие (чаще всего иностранных за национальную), и установления лимитов на величины валютных позиций филиалов и других доходных подразделений.
- Управление фондовым риском осуществляется путём формирования портфелей ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и др.)
Третьей функцией казначейства является координация указанных выше функций в рамках централизованного управления активами и пассивами организации.
Примечания
- В любом случае в структуре организации присутствует бэк-офис — операционно-учётное подразделение, обеспечивающее работу подразделений, участвующих в управлении активами и пассивами организации.
Ссылки
- Количественная оценка эффективности казначейства банка
- Современные функции казначейства в банке
Это заготовка статьи по экономике. Помогите Википедии, дополнив её. |
Википедия, чтение, книга, библиотека, поиск, нажмите, истории, книги, статьи, wikipedia, учить, информация, история, скачать, скачать бесплатно, mp3, видео, mp4, 3gp, jpg, jpeg, gif, png, картинка, музыка, песня, фильм, игра, игры, мобильный, телефон, Android, iOS, apple, мобильный телефон, Samsung, iphone, xiomi, xiaomi, redmi, honor, oppo, nokia, sonya, mi, ПК, web, Сеть, компьютер, Информация о Казначейство организации, Что такое Казначейство организации? Что означает Казначейство организации?
Termin Kaznachejstvo imeet takzhe drugie znacheniya Kaznache jstvo organiza cii klyuchevoe podrazdelenie korporacii banka ili drugoj finansovoj organizacii Osnovnoj ego funkciej yavlyaetsya obespechenie likvidnosti Pod etim podrazumevaetsya provedenie platezhej privlechenie denezhnyh sredstv pri ih deficite ili razmeshenie svobodnyh sredstv na finansovyh denezhnom valyutnom fondovom i inyh rynkah po sobstvennym ili klientskim operaciyam Operacii na finansovyh rynkah provodyatsya libo kaznachejstvom neposredstvenno libo dilingovym podrazdeleniem kotoroe mozhet kak vhodit v sostav kaznachejstva tak i byt parallelnym emu v strukture upravleniya aktivami i passivami organizacii V poslednem sluchae govoryat o razdelenii front ofisa dilingovoe podrazdelenie i midl ofisa kaznachejstvo Vtoruyu funkciyu kaznachejstva sostavlyaet upravlenie rynochnym riskom s celyu izvlecheniya dohoda ot ozhidaemogo razvitiya situacii na rynke rynochnoj konyunktury Rynochnyj risk vklyuchaet v sebya procentnyj valyutnyj i Upravlenie procentnym riskom osushestvlyaetsya putyom ustanovleniya i transfertnyh cen dlya filialov i drugih dohodnyh podrazdelenij V zavisimosti ot struktury i razmera organizacii bazovye procentnye stavki i transfertnye ceny ustanavlivayutsya libo samim kaznachejstvom libo po predlozheniyu kaznachejstva komitetom po upravleniyu aktivami i passivami Upravlenie valyutnym riskom osushestvlyaetsya putyom otkrytiya valyutnyh pozicij to est pokupok ili prodazh odnih valyut za drugie chashe vsego inostrannyh za nacionalnuyu i ustanovleniya limitov na velichiny valyutnyh pozicij filialov i drugih dohodnyh podrazdelenij Upravlenie fondovym riskom osushestvlyaetsya putyom formirovaniya portfelej cennyh bumag akcij obligacij vekselej i dr Tretej funkciej kaznachejstva yavlyaetsya koordinaciya ukazannyh vyshe funkcij v ramkah centralizovannogo upravleniya aktivami i passivami organizacii PrimechaniyaV lyubom sluchae v strukture organizacii prisutstvuet bek ofis operacionno uchyotnoe podrazdelenie obespechivayushee rabotu podrazdelenij uchastvuyushih v upravlenii aktivami i passivami organizacii SsylkiKolichestvennaya ocenka effektivnosti kaznachejstva banka Sovremennye funkcii kaznachejstva v bankeEto zagotovka stati po ekonomike Pomogite Vikipedii dopolniv eyo
